한 주요 신용카드 발급사는 다크웹에서 어떤 카드가 판매되고 있는지 파악하는 데 어려움을 겪으면서, 합법적인 거래는 차단하고 사기성 거래는 가시성 없이 통과시켜 서로 다른 책임 수준으로 몰아넣었습니다.​​ 

목표​​ 

디지털 웹에서 카드 판매 시점을 사전에 파악하여 사기 발생을 방지하고 고객 경험을 보호하십시오.​​ 

문제​​ 

발행사는 다크웹 카드 판매에 대한 가시성이 부족하여 어떤 카드가 재정적 및 평판 측면에서 가장 큰 위험을 초래하는지 판단할 수 없었습니다. 이러한 이해가 부족했기에 그들은 합법적인 거래를 차단하는 동안 사기성 거래는 그대로 통과시켰습니다.​​ 

결과​​ 

Payment Fraud Intelligence 70개 이상의 다크웹 상점과 포럼을 모니터링하여 카드가 판매되는 것을 확인하고 발급사에 알립니다. 시범 운영 기간 동안 각 다크웹 판매 후 몇 분 이내에 사기 거래가 발생했습니다. 발행사는 이러한 거래를 차단하고 지속적으로 추가 계정을 식별하여 상당한 사기 방지 효과와 고객 경험 개선을 달성했습니다.​​ 

다크웹 투명성의 비용​​ 

각 카드가 사기 구매에 사용될 경우 금전적 책임을 지게 되므로 카드 도난 여부 및 시기를 파악하는 것과 도용된 카드가 다크웹에서 판매되는 시기를 파악하는 것이 카드 발급사의 최우선 목표입니다. 발급사는 카드 사기로 인해 사기 거래 환불 비용뿐만 아니라 고객 경험과 회사 평판에 대한 잠재적 손상도 고려해야 합니다.​​ 

이 경우, 이 대형 신용카드 발급사는 Recorded Future를 사용하기 전에 다크웹에서 어떤 도용된 카드가 판매되고 있는지 파악하는 데 어려움을 겪었으며, 그 결과 각 도용된 카드가 초래하는 다양한 수준의 재정적 및 평판적 책임에 대한 이해 부족에 직면했습니다. 발급사는 다크웹의 심층적인 가시성을 갖추지 못해, 합법적인 거래를 차단하고 사기성 거래는 통과시키고 있었습니다.​​ 

Recorded Future Payment Fraud Intelligence는 사기가 발생한 후에 작동하는 사후 제어와 달리, 70개 이상의 다크웹 상점 및 포럼에서 도난당한 신용카드 데이터를 사전에 탐지하여 사기가 발생하기 전에 예방합니다. 발급사는 Recorded Future를 통해 다크웹에서 판매되는 카드에 대한 중요한 정보를 얻어 사기 관리 솔루션을 강화하고, 도용된 카드를 강화된 사기 탐지 그룹에 추가하거나, 계좌를 차단하거나, 필요한 경우 재발급을 시작할 수 있습니다.​​ 

카드 발급사는 Recorded Future를 검토하면서 Payment Fraud Intelligence의 가치를 빠르게 깨달았습니다. 시범 사용 기간에 발급사는 다크웹에서 판매되는 카드에 대한 경보를 받았으며, 각 판매가 이루어진 후 몇 분 안에 카드에 사기 거래가 발생하는 것을 확인했습니다. 그 결과 발급사는 이러한 사기 거래를 차단하고 다크웹에서 판매된 추가 계정을 지속적으로 찾아낼 수 있었습니다.​​ 

카드 발급사는 시범 사용 결과에 따라 Recorded Future Payment Fraud Intelligence를 구매하기로 결정했으며, “Recorded Future의 제품에 비교될만한 다른 솔루션을 찾을 수 없었습니다.”라고 보고했습니다.​​ 

카드 발급사는 Payment Fraud Intelligence의 도움에 대해 “사기 방지 규모에 측정 가능한 상당한 영향을 미쳤으며, 사기 청구로 인한 업무 중단을 방지하여 고객 경험을 더욱 개선할 수 있었습니다.”라고 언급했습니다.​​ 

Recorded Future 팀은 카드 사기를 눈에 띄게 줄이는 것 외에도 카드 발급사에 유용한 지원을 제공했습니다. “Recorded Future의 직원들은 질문이 있을 때마다 항상 매우 신속하게 답변해줍니다. 우리가 받는 인텔리전스(플래시 경보 등)는 항상 굉장히 유용합니다.”​​