大手クレジットカード発行会社は、ダークウェブ上で販売されている情報漏洩/侵害カードを特定しようと苦労し、正当な取引をブロックし、不正な取引を可視性なしで異なる責任レベルに逃がしてしまいました。​​ 

ゴール​​ 

情報漏洩や侵害カードがダークウェブ上で販売されている際に、事前に情報を漏洩し、詐欺を防ぐために顧客体験を保護します。​​ 

課題​​ 

発行者はダークウェブのカード販売に対する冷静さを欠いており、どの情報漏洩/侵入カードが最も高い財務的および評判上のリスクをもたらすかを判断できませんでした。 この理解が欠けていたため、彼らは正当な取引を阻止する一方で、不正な取引をすり抜けてしまった。​​ 

成果​​ 

Payment Fraud Intelligenceは70+のダークウェブショップやフォーラムを監視し、カードが販売される際に発行会社に通知します。試験運用中、ダークウェブの各販売から数分以内に不正取引が出現しました。発行者はこれらの取引をブロックし、追加の情報漏洩/侵入アカウントを継続的に特定しました。これにより、測定可能な大幅な詐欺防止と顧客体験の向上が実現しました。​​ 

ダークウェブの不可視化の代償​​ 

カードが盗まれたかどうか、いつ盗まれたかを把握すること、さらに侵害されたカードがダークウェブに販売される際にそれを特定することは、カード発行会社にとって最優先事項です。カードが不正購入に使用されると、カード発行会社は各カードに対して金銭的責任を負います。カード詐欺の被害があった場合、不正取引の返金費用を考慮するだけでなく、顧客体験や会社の評判が損なわれる事態にも対処しなければなりません。​​ 

この事例で紹介する大手クレジットカード発行会社は、Recorded Futureを使用する前まで、ダークウェブで侵害されたどのカードが販売されているかを判断するのに苦労していました。そのため、同社は侵害されたカードごとに発生するさまざまなレベルの金銭的責任と評判上の責任に関して十分に理解できないでいました。ダークウェブの深部の可視性がないために、同社は正当な取引をブロックする一方で不正取引をすり抜けさせていました。​​ 

Recorded Future Payment Fraud Intelligenceは、不正行為が発生してから対応するリアクティブなコントロールとは異なり、70を超えるダークウェブショップやフォーラムから盗まれたクレジットカードデータをプロアクティブに検出し、不正行為を事前に防止します。Recorded Futureを使用することで、カード発行者はダークウェブで販売されているカードに関する重要な情報を入手して不正管理ソリューションを強化し、侵害されたカードを高度な不正検知グループに追加したり、アカウントをロックしたり、必要に応じて再発行を開始したりすることができます。​​ 

Recorded Futureをレビューした際、カード発行会社はPayment Fraud Intelligenceの価値を即座に認識しました。試験使用期間中、同社はダークウェブでカードが販売されているというアラートを受け、販売から数分以内にカードに不正取引が発生していたことを確認しました。その結果、発行者はこれらの不正取引をブロックし、ダークウェブで売りに出される追加のアカウントを続けて発見することができました。​​ 

試験使用から得られた結果を受けて、カード発行会社はRecorded Future Payment Fraud Intelligenceを購入することを決定し、「Recorded Futureのソリューションに近いソリューションは他に見つけられなかった」と報告しています。​​ 

カード発行会社は、Payment Fraud Intelligenceの支援により、「不正行為の防止に測定可能な大きな効果が得られ、不正請求による混乱を防ぐことで顧客体験をさらに向上させることができた」と述べています。​​ 

Recorded Futureのチームは、カード詐欺を大幅に削減できただけでなく、カード発行会社に有益なサポートも提供しました。「Recorded Futureのスタッフは、私たちが質問をするたびに、いつもとても丁寧に対応してくれます。当社が受け取るインテリジェンス（フラッシュアラートなど）は常に非常に役立ちます。」​​