Großer Kartenaussteller verhindert Betrug Minuten nach Dark Web Verkäufen

Ein großer Kreditkartenanbieter hatte Schwierigkeiten herauszufinden, welche Kompromiss-Karten im Dark Web verkauft wurden, wodurch legitime Transaktionen blockiert wurden, während betrügerische Transaktionen ohne Sichtbarkeit in verschiedene Haftungsstufen entkommen konnten.

Ziel

Proaktiv erkennen, wann Kompromisskarten im Darknet verkauft werden, um Betrug im Vorfeld zu verhindern und das Kundenerlebnis zu schützen.

Herausforderung

Dem Aussteller fehlte die Transparenz hinsichtlich der Kartenverkäufe im Darknet, und er konnte nicht feststellen, welche Kompromisskarten das höchste finanzielle und Reputationsrisiko darstellten. Ohne dieses Verständnis blockierten sie legitime Transaktionen, während betrügerische Transaktionen durchrutschten.

Ergebnis

Payment Fraud Intelligence überwacht mehr als 70 Darknet-Shops und -Foren und benachrichtigt den Kartenaussteller, wenn Karten zum Verkauf angeboten werden. Während der Pilotphase traten betrügerische Transaktionen innerhalb weniger Minuten nach jedem Verkauf im Darknet auf. Der Emittent blockierte diese Transaktionen und identifizierte fortlaufend weitere kompromittierte Konten, was zu einer signifikanten und messbaren Betrugsprävention und einer verbesserten Kundenzufriedenheit führte.

Die Kosten der Unsichtbarkeit im Dark Web

Sowohl das Wissen, ob und wann Karten gestohlen wurden, als auch die Fähigkeit zu erkennen, wann kompromittierte Karten im Dark Web verkauft werden, sind für Kartenherausgeber hohe Priorität, da jede Karte eine finanzielle Haftung bei betrügerischen Käufen trägt. Infolge von Kartenbetrug müssen Emittenten nicht nur die Kosten für die Rückerstattung betrügerischer Transaktionen berücksichtigen, sondern auch potenzielle Schäden an der Kundenerfahrung und der Unternehmensreputation bewältigen.

In diesem Fall hatte der Kreditkartenherausgeber vor der Nutzung von Recorded Future Schwierigkeiten festzustellen, welche kompromittierten Karten auf dem Dark Web verkauft wurden. Daher sah sich das Unternehmen mit einem Mangel an Verständnis bezüglich der verschiedenen Ebenen der finanziellen und reputativen Haftung konfrontiert, die jede kompromittierte Karte darstellte. Ohne Sichtbarkeit in die Tiefen des Dark Webs blockierte der Emittent legitime Transaktionen, während betrügerische Transaktionen durchgelassen wurden.

Im Gegensatz zu reaktiven Kontrollmechanismen, die erst nach einem Betrugsfall greifen, erkennt Recorded Future Payment Fraud Intelligence proaktiv gestohlene Kreditkartendaten aus über 70 Dark-Web-Shops und -Foren, um Betrug zu verhindern, bevor er überhaupt entsteht. Mit Recorded Future kann der Emittent wichtige Informationen über seine im Dark Web verkauften Karten erhalten, um seine Betrugsmanagementlösung zu verbessern und kompromittierte Karten einer erweiterten Betrugserkennungsgruppe hinzuzufügen, Konten zu sperren oder gegebenenfalls eine Neuausstellung zu veranlassen.

Bei der Überprüfung von Recorded Future erkannte der Kartenaussteller schnell den Wert von Payment Fraud Intelligence. Während des Pilotprojekts erhielt der Kartenaussteller eine Warnung über Karten, die im Dark Web zum Verkauf angeboten wurden, und stellte fest, dass innerhalb weniger Minuten nach jedem Verkauf betrügerische Transaktionen auf den Karten erschienen. Infolgedessen war der Emittent in der Lage, diese betrügerischen Transaktionen zu blockieren und kontinuierlich weitere Konten zu finden, die im Dark Web zum Verkauf angeboten wurden.

Aufgrund der Ergebnisse des Pilotprojekts entschied sich der Kartenaussteller für den Kauf von Recorded Future Payment Fraud Intelligence und berichtete: „Wir konnten keine andere Lösung finden, die auch nur annähernd an das Angebot von Recorded Future herankam.“

Der Kartenherausgeber stellte fest, dass wir mit Hilfe von Payment Fraud Intelligence „einen signifikanten, messbaren Einfluss auf das Ausmaß des Betrugs hatten, den wir verhindern konnten, und auch unser Kundenerlebnis weiter verbessern konnten, indem wir Unterbrechungen aufgrund betrügerischer Abbuchungen verhindert haben.“

Das Team von Recorded Future ermöglichte nicht nur eine deutliche Reduzierung des Kartenbetrugs, sondern bot dem Kartenaussteller auch hilfreiche Unterstützung. „Die Mitarbeiter von Recorded Future sind immer sehr reaktionsschnell, wenn wir Fragen haben.“ Die Informationen, die wir erhalten (z. B. Flash-Warnungen), sind immer sehr hilfreich.“